Инфляция, социально-экономические последствия инфляции

правительства может только усугубить инфляционные ожидания, которые будут

подстёгивать рост цен;

- при отсутствии инфляционных ожиданий возникает «эффект Пигу» - резкое

падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие

снижения спроса производитель товаров вынужден снижать цену, в результате

ситуация возвращается в исходное положение, то есть в состояние

равновесия.

Структурная инфляция (анг. Structural inflation) – это теоретическая

трактовка инфляции, рассматривающая её как динамический процесс, вызванный

диспропорциями между отраслями и секторами хозяйства, не эластичностью

предложения по отношению к спросу, слабой мобильностью факторов

производства, негибкостью цен в сторону их снижения. Данный вид инфляции

характерен для развивающихся стран.

Таким образом, структурная инфляция – это вариант инфляции спроса или

инфляции издержек, вызываемой неравномерным спросом или давлением со

стороны издержек в таких отраслях, как металлургия, химическая

промышленность, лесозаготовки и другие.

Инфляция роста зарплаты – удельный вес заработной платы в цене товара

сравнительно невелик (25-30%), но даже в таком случае рост рыночной

заработной платы в рыночной экономике может инициировать инфляцию.

Обоснование такого типа инфляции можно обнаружить в модели Фишера, который

попытался определить долгосрочную нелинейную обратную зависимость,

образующуюся между динамикой инфляции и безработицы.

Инфляция прибылей – промышленные предприятия и другие субъекты

хозяйственных отношений получают сверхприбыли, что ведёт к повышению цен,

не возмещённому потребителю ростом качества товаров. Фактор роста прибылей

имеет определённое значение в развёртывании инфляции при условиях

либерализации цен, отсутствии конкуренции, высоком уровне монополизма,

тотальном дефиците товаров. В этих условиях неизбежно возникает

неконтролируемый гигантский рост инфляционных прибылей.

Инфляция налогов – ситуация, когда государство начинает интенсивно повышать

налоги. С их помощью покрываются расходы на оборону, управление, социальные

программы. Несомненно, рост налогов сокращает возможности инвестиций. В

результате происходит снижение уровня производства и, следовательно,

предложения, что уже само по себе служит исходной базой роста инфляции.

Инфляция роста материальных издержек производства – её причинами могут

быть:

1. затратный характер экономической системы, когда рост себестоимости

продукции и сокращение производства дешёвых товаров происходят при

следующих условиях: дефиците товаров, отсутствии конкуренции, отсутствие

механизмов воздействия государства и потребителей на издержки

производства;

2. природные факторы, вызывающие повышение цен на сырьё: уровень освоения

месторождений, условия добычи минерального сырья, уровень затрат на

добычу минерально-сырьевых ресурсов.

Измерить уровень инфляции возможно при помощи индекса цен. Их разработано

достаточно много, но чаще всего используют индекс Паше, который учитывает

изменение в ценах, объёмы продаж и количество видов проданной продукции,

или индекс по потребительской корзине различных групп населения. В этом

случае сравнивают стабильную потребительскую корзину за текущий и прошедший

периоды в соответствующих ценах.

Таким образом, можно сделать несколько важных выводов:

1. инфляция свидетельствует о нарушении закона денежного обращения, что

ведёт к диспропорциям между накоплением и потреблением, спросом и

предложением, источниками кредитных ресурсов и их использованием,

денежной массой, находящейся в обращении, и реальными потребностями

хозяйства в деньгах и т.п.;

2. главной причиной инфляции служит нарушение натурально-стоймостной

сбалансированности, возникающее в результате диспропорций в сфере

распределения валового национального продукта, дефицита государственного

бюджета и нарушения товарного и денежного обращения. Эти процессы не

связаны со спадом производства, они возможны даже в условиях его роста.

При стабилизации и росте производства инфляция возникает тогда, когда

рост оплаты труда начинает опережать рост его производительности, а рост

доходов предприятий, фирм, кооперативов, населения опережает возможности

их обеспечения товарными ресурсами и услугами;

3. современная инфляция не бывает сбалансированной, она сопровождается

серьёзными изменениями в распределительных процессах (в распределении не

только доходов, но и ресурсов), ведёт к выигрышу одних и проигрышу других

экономических агентов. Инфляция требует пересмотра стратегии

производителей и потребителей для преодоления последствий обесценения

денег и роста цен.

Инфляция усиливает неопределённость функционирования экономики и ведёт к

росту издержек принятия любого решения как на микро-, так и на макро

уровне. Последствия инфляции зависят не только от собственно обесценения

денег, но и от неравномерности их обесценения, а так же от её качественных

характеристик – темпов и их динамики.

СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСВИЯ ИНФЛЯЦИИ.

Последствия инфляции сложны и разнообразны. Термин «социальные» стоит

впереди не случайно. Главным отрицательным последствием инфляции является

перераспределение доходов и богатства. Этот процесс возможен в условиях,

когда доходы не индексированы, а кредиты предоставляются без учёта

ожидаемого уровня инфляции. Она ведёт к перераспределению национального

дохода по различным направлениям:

1. между разными сферами производства и регионами в силу неравномерного

роста цен;

2. между населением и государством, так как последнее использует излишнюю

денежную эмиссию в качестве дополнительного источника своих доходов.

Выпуская необеспеченные товарами бумажные деньги, государство фактически

осуществляет скрытое налогообложение граждан через действия эффекта

инфляционного налогообложения. Он проявляется в экономике, где действует

прогрессивная система подоходного налогообложения. Последняя по мере

роста инфляции автоматически зачисляет различные социальные группы во

всё более состоятельные категории граждан вне зависимости от того,

возрос ли их доход реально или только номинально. При этом индексация

всех доходов является малоэффективной, ибо в силу несбалансированного

роста цен усиливается отрыв номинального значения дохода от реального,

причём у различных групп населения по-разному, в разное время и с

различной скоростью. Единая индексация оценивает все доходы формально,

то есть по номиналу;

3. между классами и слоями населения. Быстрое социальное расслоение,

углубление имущественного неравенства – неизбежные спутники инфляции,

которая негативно влияет на благосостояние населения сразу по двум

направлениям – через сбережения и текущее потребление.

Поскольку большая часть благ, входящих в потребительский набор, относиться

к разряду товаров неэластичного спроса, их постоянное удорожание

оборачивается с прямым снижением жизненного уровня беднейших слоёв

населения. Склонные к сбережению большей части своих доходов богатые теряют

лишь сберегаемую часть, при этом их текущее потребление не только не

страдает, но может возрастать.

Инфляция особенно опасна для категории населения, получающих фиксированные

доходы: пенсионеров, учащихся, иждивенцев и прочие. Именно у этих людей

преобладающую роль в активах играют наличные деньги и накопления,

аккумулированные в кредитных учреждениях. С ростом цен их реальная

стоимость (покупательная способность) уменьшается.

Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами . В

частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду первым – получателям

ссуды за счёт вторых – ссудодателей (при условии, конечно, что договоры о

кредитовании не предусматривали пересмотра ставок в зависимости от темпа

роста цен).

Воздействие инфляции на производство носит противоречивый характер и

зависит от её размеров. Умеренная инфляция вреда не приносит, более того,

её снижение связано с ростом безработицы и сокращением реального

национального продукта. В отдельных случаях она даже может вызвать

временное оживление экономики, создать специфическую инфляционную

конъюнктуру, когда рост спроса даёт толчок к расширению производства.

Галопирующая инфляция пагубно сказывается на производстве, финансах,

кредите и денежном обращении. При ней начинаются глубокие деформации

рыночного механизма, поражается его центральное звено – система цен.

Последние перестают отражать реальные потребности и, следовательно, давать

объективную информацию инвесторам, в результате снижается эффективность

размещения экономических ресурсов. Вследствие этого неоправданное движение

инвестиций вызывает региональные и отраслевые диспропорции.

Высокая инфляция активно противодействует экономическому росту. При

среднегодовых темпах инфляции около 40 % и выше экономический рост, как

правило, прекращается. Верно и обратное: чем ниже в стране темпы инфляции,

тем обычно выше темпы экономического роста, причём они максимальны при

минимальных темпах инфляции. Это подтверждается исследованиями динамики

экономического развития за последние 20 лет в большинстве стран

современного мира[3], которые придерживались разных моделей экономической

политики.

Инфляционные процессы подрывают также стимулы роста экономики на базе НТП,

поскольку внедрение в производство новой техники обходиться всё дороже. Для

предпринимателя в этих условиях выгоднее использовать устаревшее, но более

дешевое оборудование и старую трудоёмкую технологию. Причина использования

последней состоит в том, что издержки, связанные с заработной платой, как

правило, растут медленнее затрат на приобретение средств производства.

Наблюдается общее замедление экономической активности. Неопределённые

перспективы развития, отсутствие необходимой достоверности в прогнозах

динамики цен заставляют предпринимателей отказываться от реализации

долгосрочных проектов с длительными сроками окупаемости. Большая часть

капитала перемещается из сферы производства в сферу обращения и

используется для чисто спекулятивных операций.

Набирает силу тенденция к росту ссудного процента, призванная

компенсировать обесценение денег. Растут издержки, связанные с увеличением

масштабов денежного обращения и выпуском новых денег. Активизируется

бегство от денег к товарам, обостряется товарный голод, который подрывает

стимулы к денежному накоплению, что в свою очередь нарушает

функционирование денежно-кредитной системы и возрождает бартер.

Выше перечислены в основном внутренние последствия инфляции, но имеет место

и внешнее. Обесценение денег внутри страны приводит к их обесценению по

отношению к иностранным валютам (через разницу в покупательной способности

валют).

Наибольший вред национальной экономике приносит гиперинфляция, в процессе

которой государство теряет контроль за денежной эмиссией. Деньги перестают

выполнять свои функции, в оборот внедряются различные денежные суррогаты,

появляются локальные денежные единицы, национальная валюта вытесняется

более твёрдой – иностранной. За крахом системы денежного обращения

неизбежно следуют распад и деградация национального хозяйства, проявляются

сепаратистские тенденции в регионах.

В России скорость обращения денег достигла наибольшего значения в 1991 –

1993 годах, когда темпы роста оптовых цен составили по усреднённым данным

650% в год, а контроль за денежной массой был потерян. При этом скорость

обращения денежной массы в период роста инфляции определялось наличием

следующих факторов:

- инфляции потребительского рубля, что обусловлено потерей государственного

контроля над доходами и ценами, в результате чего возросли ресурсы

потребительских денег, вклады сберегательных банках;

- инфляции инвестиционного рубля, связанной с принятием

народнохозяйственных программ, не гарантированных действительными

инвестиционными ресурсами, дефицит которых сопровождался повышением цен.

При такой инфляции возникает условный баланс убытков и выигрышей[4].

Возможные убытки: 1) работающие по найму, где зарплата оговорена на

определённый срок; 2) кредиторы, предоставившие долго – и среднесрочные

ссуды при фиксированном проценте; 3) получатели фиксированных платежей –

аренды, платы за коммунальные услуги (оговоренные контрактом); 4) лица,

хранящие наличные деньги в «кубышках».

Возможные выигрыши: 1) при возрастающей инфляции выгодно брать в долг; 2)

вложение в недвижимость, картины и т.д.; 3) у государства могут возникнуть

известные «выгоды», связанные с ростом налоговых поступлений от личных

доходов; 4) выгодно конвертировать отечественную валюту в иностранную.

Возникшие инфляционные явления имеют и негативные социальные последствия.

Прежде всего, снижаются реальные доходы населения, а соответственно и

уровень жизни, так как система образования доходов более инерционна, чем

цены. Для того чтобы компенсировать обесценивание заработной платы,

необходимо вести борьбу с работодателем за её повышение. Если цены

повысились, предположи, в сентябре, то, начав борьбу за повышение зарплаты

в октябре, результаты её можно получить в лучшем случае в ноябре. А это

значит, что фактически 2-3 месяца население живёт в условиях снижения

реальных доходов.

Так как инфляция – это процесс постоянный, то, начав, в октябре борьбу за

увеличение зарплаты на 10 % в соответствии с ежемесячным темпом инфляции и

получив это увеличение в ноябре, мы в таком случае не получим полную

компенсацию, так как полученная прибавка к этому времени также обесценится.

Поэтому, если государство берет на себя компенсацию затрат, то компенсация

должна быть опережающая.

Второе негативное последствие для населения – обесценивание вкладов и

сбережений. Для того, чтобы огородить вклады от обесценивания, процент по

вкладам и процент инфляции как минимум должны быть равны. В противном

случае вклады будут изъяты из банков и её больше увеличат спрос, а

возможность кредитования производства резко сократиться, что замедлит

возможность увеличения предложения товаров, и инфляция будет развиваться

быстрыми темпами. Что касается сбережений, то в условиях инфляционного

спроса их размер резко уменьшается, и в итоге все получаемые доходы

направляются на увеличение спроса.

И третье, что могут ощутить потребители, - это потеря части компенсационных

доходов от увеличения налогов. Это происходит, если в стране действует

прогрессивная шкала налогообложения доходов населения. В этом случае доходы

увеличиваются, так как в процессе инфляции увеличиваются компенсации и

соответственно сумма дохода, поэтому из одной налоговой группы получатель

дохода перемещается в другую, где ставка налога выше, следовательно,

большая часть полученного дохода уходит в виде налога, а реальные доходы

уменьшаются. Для того чтобы избежать этого, необходимо регулярно

пересматривать тот предельный доход, за которым начинается действие

прогрессивных налоговых ставок.

Таким образом, инфляция ведёт к перераспределению национального дохода,

является как бы сверхналогом на население, что обусловливает отставание

темпов роста номинальной, а также реальной заработной платы от резко

возрастающих цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории

наёмных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, рантье, доходы

которых либо уменьшаются, либо возрастают темпами меньшими, чем темпы

инфляции.

Проведение мер по стабилизации денежных отношений в современной России

предполагает установление достаточно чётких причин обострения инфляционных

процессов. Происходящие в настоящее время инфляционные процессы имеют иные

формы появления по сравнению с теми, которые действовали в начале реформ.

В 1992 году экономическая реформа в России стала делать первые шаги.

Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику,

основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности,

внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет

валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая

финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос

на валюту повысился, валютные резервы были исчерпаны за короткий срок и

курс рубля стремительно упал со 119 руб. за 1 доллар в середине лета до 450

рублей за 1 доллар в ноябре.

В 1993 году сохранялся высокий уровень инфляции (в среднем 22% в месяц) из-

за периодической денежной и кредитной эмиссии. Рост курса доллара то

ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.

Одной из самых доходных финансовых операций стала спекуляция на валютном

рынке. К осени покупательная способность доллара снизилась до предела (его

курс рос медленнее, чем цены), рентабельность экспорта стада критически

низкой, усилилось вытеснение отечественных товаров импортными.

Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в месяц, а учетная ставка

осталась неизменной - в результате реальная ставка (относительно уровня

инфляции) поднялась од 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои

ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, а вынудил

их на эти действия рост невозвращенных кредитов.

Рост цен оказался ниже запланированного в 1994 году (4-5% в месяц летом при

запланированном 15%-ном среднемесячном росте цен), что привело к снижению

поступления в бюджет, уменьшению бюджетного финансирования, хронической

задержке выплаты зарплаты.

Инфляционная волна, поднятая летней кредитной эмиссией (17 трлн. руб.),

обесценила невозвращенные кредиты, а повысившаяся доходность спекулятивных

операции помогла компенсировать убытки.

В 1995 году правительство сделало еще несколько шагов вперед в управлении

финансами. Повышение норм обязательных резервов для банков снизило объем

денег в экономике. Требование обеспечения рублевых резервов для валютных

активов привело к увеличению продажи валюты, что стабилизировало рубль и

повысило предложение рублевых средств.

Введение валютного коридора снизило инфляционные ожидания. Резко сократился

рост внебиржевых оптовых цен. Сохранился относительно высокий рост

потребительских цен - 4-5% в месяц, но он компенсировал более высокий рост

оптовых цен по сравнению с розничными в первом полугодии. Годовой рост

потребительских цен снизился с 840% в 1993 году до 220 - 1994 и 130% - в

1995 году.

Конечной целью стабилизационной политики в 1996 году было замедление темпов

инфляции до 1,9% в среднем за месяц, или около 25% в целом за год. На

протяжении девяти месяцев 1996 года в динамике цен в основных секторах

российской экономики сохранялась общая тенденция последовательного снижения

их темпов роста. Так, месячный сводный индекс потребительских цен снизился

со 104,1% в январе до 100,3% в сентябре. Индекс оптовых цен предприятий

сократился с 103,2% в январе до 101,8% в сентябре.

Либерализация цен в январе 1992 года создала условия для реагирования на

наличный спрос повышением цен. Подавленная инфляция (которая сопровождалась

ростом цен, увеличением товарного дефицита, снижением качества товаров и

услуг) превратилась в открытую.

Перевод инфляции из подавленной форму в открытую путем освобождения цен

имел своим итогом рост цен на товары и услуги в десятки и сотни раз. Общий

индекс потребительских цен декабря 1992 года к декабрю 1991 года под данным

Госкомстата РФ составил 2600%, а индекс доходов населения за тот же период

- 1200%. Темпы инфляции на уровне 27%, в январе 1993 года - уже более 50 %,

то есть экономик страны вошла в состояние гиперинфляции. В 1992, 1993, 1994

г.г. цены росли такими темпами, что за три года они увеличились более чем в

1000 раз. За это же время предложение товаров и услуг в реальном выражении

сократилось более чем наполовину. Валовой внутренний продукт России

снизился в 1992 году на 19%, в 1993 году - на 12% и в 1994 году - на

15%[5].

Еще большими темпами падали инвестиции: в 1992 году на 40%, в 1993 г. - на

12% и в 1994 году - на 26%. Падение физического объема реализованной

товарной продукции было существенно перекрыто ростом цен на эту продукцию и

услуги, т.е. денежным фактором, что нашло отражение в росте ВВП и

промышленной продукции в текущих ценах.

Несмотря на замедление роста цен в 1994 году по сравнению с предшествующими

годами, инфляция вес равно находилась на гиперинфляционном уровне. Высокая

инфляция является негативной составляющей всего процесса перехода от

прежней командно-директивной к новой рыночной экономике. Какова же природа

Российской инфляции?

Как утверждает директор Института экономического анализа Илларионов А.Н.:

"Природа российской инфляции, равно как и содержанием экономической

политики, способной обеспечить ее подавление, уже много лет является

острейшей научной и политической дискуссией. Все многообразие точек зрения

можно свести к двум: по одной - инфляция имеет немонетарную (не денежную)

или не только монетарную природу, по другой - это чисто монетарное

явление"[6].

Интенсивная денежная эмиссия апреля-августа 1994 года привела к повышению

темпов инфляции в октябре 1994 г. - январе до 14-18%. Сокращение темпов

прироста денежной массы осенью-зимой 1994-1995 г.г. обеспечило снижение

темпов инфляции до 8-11% в феврале-мае 1995 г. и летом до 5% .

Одним из главных источников, поддерживающих высокие темпы прироста денежной

массы является финансирование бюджетного дефицита за счет эмиссии денежных

инструментов.

Денежно-кредитный и финансовый кризис в августе 1998г. подвёл первые итоги

Страницы: 1, 2, 3