Инфляция, виды инфляции. Кривая Филлипса

Инфляция, виды инфляции. Кривая Филлипса

Введение

В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не

существовала инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной

экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция

была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за

исключением периода 1843 - 1853 гг.); США - в период войны за независимость

1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг. Англии - во время войны

с Наполеоном в начале XIX в.. Франции - в период Французской революции 1789

- 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после

первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении

достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в

триллион раз.

Приведенные исторические примеры доказывают, что инфляция не является

порождением современности, а имела место и в прошлом.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше

инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный,

всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е.

имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция

находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.

Следовательно, современная инфляция испытывает воздействие многих

факторов.

Сущность и формы проявления инфляции

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время.

Считается, что ее появление связано чуть ли не с возникновением денег, с

функционированием которых она неразрывно связана.

Термин инфляция впервые стал употребляться в Северной Америке в период

гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-

денежного обращения. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и

во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие

инфляция получило в ХХ веке сразу после Первой мировой войны. В советской

экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Инфляция - это обесценение денег, снижение их покупательной

способности, дисбаланс спроса и предложения. В буквальном переводе термин

"инфляция" (от лат. inflatio) означает "вздутие", т.е. переполнение каналов

обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим

ростом товарной массы. Обычно инфляция имеет в своей основе не одну, а

несколько взаимосвязанных причин, и проявляется она не только в повышении

цен - наряду с открытой, ценовой имеет место скрытая, или подавленная,

инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества

товаров.

Напомним, что не всякое повышение цен служит показателем инфляции.

Цены могут повышаться в силу улучшения качества продукции, ухудшения

условий добычи топливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных

потребностей. Но это будет, как правило, не инфляционный, а в определенной

мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары.

Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня

цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх

потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и

соответственно рост товарных цен.

Инфляция - есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое

диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства.

Одновременно, инфляция - одна из наиболее острых проблем современного

развития экономики практически во всех странах мира.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта

обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам,

сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Некоторые

российские ученые добавляют к этому перечню еще и золото, придавая ему по-

прежнему роль всеобщего эквивалента.

Виды инфляции

Существует несколько видов инфляции. Прежде всего те, которые

выделяют с позиции темпа роста цен (первый критерий), т.е. количественно:

1. Ползучая (умеренная) инфляция, для которой характерны относительно

невысокие темпы роста цен, примерно до 10% или несколько больше процентов в

год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной

экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Данные за 70-е, 80-е

и начало 90-х гг. по США, Японии и западноевропейским странам, как раз и

говорят о наличии ползучей инфляции. Средний уровень инфляции по странам

Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%;

2. Галопирующая инфляция (рост цен на 20—2000% в год). Такие

высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, к примеру, во многих странах

Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии. По подсчетам Центрального

банка России, индекс потребительских цен в нашей стране в 1992 г. поднялся

до 2200%. Потребительские цены опережали рост денежных доходов населения.

Ниже приведены индексы потребительских цен и темпы роста номинальных

денежных доходов в странах СНГ (1992 г. к 1991 г., в количество раз):[1]

| |Потребительские цены |Среднедушевой доход |

|Азербайджан |12,1 |5,0 |

|Армения |9,0 |2,8 |

|Белоруссия |11,6 |8,2 |

|Казахстан |10,7 |6,7 |

|Киргизия |11,9 |4,3 |

|Молдавия |12,1 |4,9 |

|Россия |15,7 |7,5 |

|Таджикистан |10,1 |3,4 |

|Туркменистан |8,7 |7,1 |

|Узбекистан |5,1 |5,2 |

|Украина |12,5 |-- |

3. Гиперинфляция - цены растут астрономически, расхождение цен и

заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние

даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными

становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает

50%-й рост цен в месяц).

Так, в Аргентине на апрель 1990 г. зафиксирован рост цен в 200 раз

(темп роста инфляции -- 2000 %). Спасло аргентинцев лишь то, что у них

преобладает натуральное сельское хозяйство и без рыночных отношений можно

прожить некоторое время.

Недавний рекорд принадлежит Никарагуа: за период гражданской войны

среднегодовой прирост цен достигала 33000%.

Наиболее ошеломляющим в истории является пример гиперинфляции в

Венгрии в 1946 г., когда довоенный форинт (денежная единица Венгрии) стоил

829 октильонов новых форинтов (единила с 22 нулями), а доллар США

обменивался на 3*1022 форинтов.[2]

Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь

может идти только о стратегии выживания. Рецепт выживания таков:

автономность и самодостаточность, упрощение производства, сокращение

внешних связей, натурализация базовых элементов внутрифирменного

хозяйствования. Все чаще промышленным предприятиям приходится заводить свои

теплицы, свинофермы и даже мини-электростанции, усиливать акцент на

бартерных и клиринговых операциях.

Теперь рассмотрим виды инфляции с точки зрения второго критерия —

соотносительности роста цен по различным товарным группам, т. е. по степени

сбалансированности их роста:

а) сбалансированная инфляция;

б) несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны

относительно друг друга, а при несбалансированной- цены различных товаров

постоянно изменяются по отношению к друг другу, причем в различных

пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна для бизнеса. Приходится лишь

периодически повышать цены товаров: сырье подорожало в 10 раз, и вы

соответственно увеличиваете цену своей конечной продукции. Риск потери

доходности присущ только тем предпринимателям, которые стоят последними в

цепочке повышения цен. Это, как правило, производители сложной продукции,

основанной на интенсивных внешних кооперационных связях. Цена на их

продукцию отражает всю сумму повышения цен внешней кооперации, и именно они

рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю.

Заниматься этим бизнесом опасно, акции соответствующих фирм лучше не

приобретать.

В России и СНГ преобладает несбалансированная инфляция. Рост цен на сырье

опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего

компонента превышает цену всего сложного прибора и т. п. Например, завод

«Русский дизель» (Санкт- Петербург) выпускает промышленные насосы. На

насосах устанавливается манометр. Несбалансированная инфляция привела к

тому, что цена манометра (внешняя поставка) чуть ли не дороже самого

насоса. Если же просто включить возросшую цену манометра в цену изделия, то

насосы будет трудно продать. Варианты выхода из ситуации: производить

манометры самостоятельно, переходить на другой вид продукции или ждать

очередного витка дефицитной инфляции, когда товар все же удастся

реализовать.

Несбалансированность инфляции — большая беда для экономики. Но еще

страшнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что

товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и завтра, и через

неделю, и через год. Невозможно рационально выбрать сферы приложения

капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования.

Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное

возрождение России нереально. Возможны лишь короткие спекулятивно-

посреднические операции, удобренные стихийными, несбалансированными

скачками относительных цен как в отраслевом, так и в территориальном

аспектах.

С точки зрения третьего критерия (ожидаемость или предсказуемость

инфляции) выделяют:

а) ожидаемую;

б) неожидаемую.

Ожидаемая инфляция может предсказываться и прогнозироваться заранее, с

достаточной степенью надежности; неожидаемая — возникает стихийно,

спорадически, прогноз невозможен.

Фактор ожидаемости, предсказуемости по-новому освещает нам вопрос влияния

инфляции на стратегию бизнеса, а именно: если все фирмы и все население

знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, скажем в 100 раз, то

в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на

заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Все предприятия

и население также повысят в 100 раз цену на свой товар (станки,

оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Никто, таким образом, не

пострадает существенно даже от гиперинфляции, а в случае непредсказуемости,

неожидаемости роста цен даже на 10% (умеренная инфляция, по нашему

определению) может произойти существенное снижение доходности

соответствующих предприятий.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит

экономического вреда, а несбалансированной и неожидаемой - особо опасна,

чревата большими издержками адаптационного плана.

Различные виды инфляции схематически можно изобразить следующим образом:

Ожидаемая Неожидаемая

Сбалансированная № 1 № 2

Несбалансированная № 3 № 4

Комбинация №1 в схеме (ожидаемая + сбалансированная инфляция) наименее

опасна. Комбинация №2 более опасна (неожидаемая, но сбалансированная).

Комбинация №3 означает нарастание отрицательных последствий инфляции для

вашего бизнеса. И, наконец, комбинация №4 (несбалансированная +

неожидаемая) - наихудшая из всех. Нарастание номера комбинации означает

нарастание трудностей адаптации к ней. К этому добавим, что чем быстрее

растут цены (вспомним критерий темпов роста), тем сильнее негативные

последствия любой из четырех комбинаций.

Положительным воздействием отличается, пожалуй, лишь комбинация №1 в

сочетании с умеренным ростом цен (до 10% в год). Она тонизирует реальное

инвестирование, т. е. слегка подгоняет предприятия по пути ускорения замены

и модернизации производственных мощностей, разработки новых видов

продукции, ибо от денег надо побыстрее переходить к производственным

вложениям.

Несбалансированность и непредсказуемость инфляции в СНГ разрушает

психологическую устойчивость людей, которые все менее надеются на

торможение роста цен. Большинство развитых стран тяготеет к умеренной

инфляции, нарастание инфляции от умеренной через галопирующую к

гиперинфляции не является неизбежным. Настойчивая государственная политика

в силах если не остановить рост цен, то, по крайней мере, сделать его более

ожидаемым или сбалансированным. К сожалению, от отдельных предприятий здесь

мало что зависит. Влияние на правительство могут иметь только ассоциации

промышленников, мощное промышленное лобби в парламентах.

Причины инфляции

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением

товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих

случаях не является инфляцией. Пример - энергетический кризис 70х в США,

когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раз, а на

другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9%.

Независимо от состояния денежной сферы товарные цены могут изменяться

вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных

колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации

рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок

налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры

рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, и т.п.

Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция, поэтому особенно важно

выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюктуры, нельзя

считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла, особенно при иногда

имеющей место их “нестандартной” растянутости, заметно будет меняться и

динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума и падать в фазах кризиса,

а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит

к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности

труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае повышение

заработной платы в какой-то отрасли сопровождается повышением общего

уровня цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в

результате стихийного бедствия на какой-то территории разрушены дома.

Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей,

транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет

стимулировать производителей к увеличению объемов производства и по мере

насыщения рынка цены будут опускаться.

Итак, к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести

следующие:

1. Диспропорциональность - несбалансированность государственных

расходов и доходов, так называемый дефицит государственного бюджета. Часто

этот дефицит покрывается за счет использования “печатного станка”, что

приводит к увеличению денежной массы и, как следствие, к инфляции.

2. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация

экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного

платежеспособного спроса и, следовательно, к увеличению денежной массы.

Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной

хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения

государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные

бумажные деньги.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как

его части. Современный рынок в значительной степени олигополистичен.

Олигополист, стремясь поддержать высокий уровень цен, заинтересован в

создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров).

4. “Импортируемая” инфляция, роль которой возрастает с ростом

открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной

страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены. Метод

ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает

импорт более дешевым. Но ревальвация делает и более дорогим экспорт

отечественных товаров.

5. Инфляционные ожидания - возникновения у инфляции

самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты

привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения

заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание.

Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков,

одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на

комплектующие, раскачивая тем самым маховик инфляции. Живой пример таких

инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

Инфляция спроса и инфляция издержек

В теориях, разрабатываемых западными экономистами, выделяются в

качестве альтернативных концепций инфляции спроса и инфляции издержек. Эти

концепции рассматривают различные причины инфляции.

Инфляция спроса - нарушение равновесия между спросом и предложением со

стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть увеличение

государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства

производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки

производственных мощностей, а также рост покупательной способности

трудящихся (рост заработной платы), в результате, например, согласованных

действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению

к количеству товаров и цены начинают расти.

Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек

производства. Причинами увеличения издержек могут быть огополистическая

политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства,

рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной

платы.

На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, все они

тесно связаны и постоянно взаимодействуют. Например, рост зарплаты может

выглядеть и как инфляция спроса, и как инфляция издержек.

Выше говорилось, что инфляция является результатом нарушения

равновесия между спросом и предложением. Равновесие может нарушаться прежде

всего со стороны спроса. В этом случае возникает инфляция спроса. Другая

ситуация создается, когда растут издержки производства, т. е. поднимается

цена предложения, возникает инфляция предложения. Глубина несоответствия

спроса и предложения в немалой степени зависит от степени развития и

глубины трех видов монополизма в экономике:

— монополизм государства (на эмиссию бумажных денег, внешнюю

торговлю, налоги; на рост непроизводственных, прежде всего военных и прочих

расходов, связанных с функциями современного государства);

— монополизм профсоюзов, задающих размер и продолжительность того или

иного уровня заработной платы, прежде всего через договоры с

предпринимателями на 3- 5 лет или иной срок;

— монополизм крупнейших фирм на определение цен и собственных

издержек.

Все три отмеченные монополии взаимосвязаны и каждая по-своему может

влиять на динамику спроса и предложения, смещая точку их равновесия вверх

по оси цен.

Рассмотрим более подробно инфляцию спроса. В результате инфляции спроса

возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, растут цены.

Характерно, что занятость в такой ситуации полная, ибо стимулируемая

высокой ценой промышленность максимально должна загружать производственные

мощности. В СНГ это не так, поскольку нет конкуренции и демонополизации:

дефицитный спрос нарастает, незагруженность мощностей увеличивается,

номинальная доходность операций растет. Предприятиям выгоднее меньше

произвести и дороже продать каждую единицу продукции. В такой ситуации

вероятнее прогноз на снижение занятости.

Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:

Милитаризация экономики и рост военных расходов. Военная техника становится

все менее приспособленной для использования в гражданский отраслях, в

результате чего денежный эквивалент, противостоящий военной технике,

превращается в фактор, излишний для обращения.

2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Например,

реальный дефицит госбюджета Российской Федерации по итогам 1992 г.

составил 11% ВВП, а в 1994 г. не должен превысить 9,4% объема ВВП (или 70

трлн. руб.). Покрытие дефицита происходит путем размещения займов

государства на денежном рынке или при помощи дополнительной эмиссии

неразменных банкнот центрального банка. Первый путь характерен для США, а

второй - для России. Однако с мая 1993 г. началось покрытие дефицита

госбюджета РФ за счет размещения на рынке государственных краткосрочных

обязательств (ГКО); к середине 1994 г. их было выпущено на сумму в 3

020,8 млрд. руб.

3. Кредитная экспансия банков. Так, по состоянию на 1 июня 1994 г. объем

кредитов, предоставленных Банком России правительству, составил 27 655

млрд. руб., или 38,9% его сводного баланса.

4. Импортируемая инфляция. Это эмиссия национальной валюты сверх

потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с

активным платежным балансом.

Страницы: 1, 2