Инфляция и методы борьбы с ней

Инфляция и методы борьбы с ней

Содержание:

I. Введение 2

1. Вступление. 2

2. Понятие инфляции. 2

II. Теории инфляции, ее причины и формы 4

1. Причины инфляции. 4

2. Виды инфляции. 5

3. Другие виды инфляции. 7

III. Экономические и социальные последствия инфляции 9

IV. Кривая Филлипса 10

V. Центральный банк и инфляция 12

1. Роль ЦБ во время инфляции. 12

2. Таргетирование. 14

VI. Антиинфляционное регулирование 16

1. Мировой опыт борьбы с инфляцией. 16

2. Антиинфляция по-российски. 16

VII. Заключение 20

VIII. СПИСОК Используемой ЛИТЕРАТУРЫ: 22

Эмиссия - опиум для

народного

хозяйства.

П. А. Сокольников

I. Введение

1. Вступление.

Ч

то же такое - инфляция? В наше время, кажется, нельзя прожить и дня, не

услышав этого коварного и интригующего слова. О ней говорят, с ней борются,

ее боятся.

Именно потому, что тема эта столь популярна в наши дни, я остановился

на ней как на предмете своего скромного исследования. Я хотел бы уяснить

себе, что это за феномен; каковы его корни; столь ли он опасен для

экономики, как говорят, и если да, то почему; и как с ним борется

государство. Я хотел бы отметить, что мои стремления были направлены на то,

чтобы установить, как все это бывает обычно. Поэтому я старался по

возможности меньше - в качестве лирических отступлений и любопытных

иллюстраций - использовать опыт нашей многострадальной родины, столь

исключительное место занимающей в пестрой толпе других наций.

Более подробно меня заинтересовало влияние Центрального банка на

регулирование денежной политики государства, его возможности по ограничению

темпов инфляции.

2. Понятие инфляции.

П

режде чем говорить о многочисленных противоядиях, необходимо выяснить, что

же это за яд, что за ужасное явление, с которым так усердно многие годы

борются мужественные правительства.

Обратимся к Большой советской энциклопедии. «Инфляция (от лат. inflatio -

вздувание), переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами,

вызывающее их обесценение.(...) В результате инфляции бумажные деньги

обесцениваются по отношению к денежному товару - золоту, а также по

отношению ко всей массе рядовых товаров и к иностранной валюте, сохраняющей

прежнюю реальную ценность или обесценившейся в меньшей степени»[1] - гласит

энциклопедия.

Словарь «Язык рынка» дает следующее определение: «Инфляция - процесс

переполнения каналов денежного обращения, выраженный в обесценении денег,

росте цен на товары и услуги и снижении реального жизненного уровня

трудящихся»[2].

Словарь банковско-биржевой лексики определяет инфляцию как «чрезмерную

экспансию денежной массы, сопровождаемую ростом цен и сокращением

спроса»[3].

«Инфляция - чрезмерное увеличение количества обращающихся в стране бумажных

денег, вызывающее их обесценение»,- так описывает этот термин толкователь

русского языка С.И. Ожегов.

Суммируя все эти, в общем-то, идентичные, определения, можно сказать,

что инфляция - это денежный феномен, выраженный в устойчивом и непрерывном

росте цен, вызванным избытком денежной массы в обращении. Иными словами,

эта проблема возникает в ситуации, когда кассовая наличность

предпринимателей и потребителей (предложение денег) превышает реальную

потребность (спрос на деньги). Очевидно, что в таком случае субъекты

хозяйственных отношений постараются по возможности избавиться от возникших

избытков денег, увеличивая свои расходы и уменьшая денежные сбережения. Это

вызовет расширение спроса, повышение цен и снижение покупательной

способности денег отрицательные последствия неверной денежной политики

государства, чреватые значительными экономическими и социальными

потрясениями.

Вообще, корни такого явления, как инфляция, всегда кроются в ошибках

проводимой государственной политики. Причинами могут послужить весомый

дефицит бюджета, неверные мероприятия по денежной эмиссии и многое другое

по отдельности и в совокупности.

Однако, инфляция, хотя и проявляется в росте товарных цен, не может

быть сведена лишь к чисто денежному феномену. Это сложное социально-

экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в

различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция, имея длительную и богатую

историю, и сейчас представляет собой одну из наиболее острых проблем

современного развития экономики во многих странах мира.

Как экономическое явление инфляция существует уже давно. Возможно, она

появилась, чуть ли не одновременно с возникновением денег, с

функционированием которых неразрывно связана. В экономической науке этот

термин стал употребляться начиная с XIX века, после массового введения

правительствами многих государств в обращение бумажных денег, и особенно

широкое употребление получил в XX веке после I мировой войны.

Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня

цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх

потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и

соответственно рост товарных цен.

Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения

обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. Современная

инфляция представляет собой сложный многопрофильный процесс, в той или иной

мере охвативший все страны. Высокие темпы инфляции наносят серьезный ущерб

экономическому развитию страны, ее населению. Идеальный вариант здоровой

экономики - отсутствие инфляции, хотя, как и всякий идеал, он

труднодостижим. Инфляция, хоть она проявляется только в росте товарных

цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-

экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в

различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция - одна из

наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех

странах мира.

II. Теории инфляции, ее причины и формы

1. Причины инфляции.

С

уть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по

отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим

стабильность своей покупательной способности. Некоторые российские ученые

добавляют к этому перечню еще и золото, придавая ему по-прежнему роль

всеобщего эквивалента, наряду с деньгами.

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением

товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих

случаях не является инфляцией. Пример - энергетический кризис 70-х в США,

когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раз, а на

другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9%.

Независимо от состояния денежной сферы, товарные цены могут изменяться

вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных

колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации

рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок

налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры

рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, и т.п.

Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция и поэтому особенно важно

выделить действительно инфляционные явления.

Так, рост цен, связный с циклическими колебаниями конъюнктуры, нельзя

считать инфляционным. По мере похождения фаз цикла - особенно при иногда

имеющей место их «нестандартной» растянутости заметно будет меняться и

динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума, и падать в фазах кризиса,

а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит

к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности

труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае - т.е. инфляции

издержек повышение заработной платы в какой-то отрасли действительно

сопровождается повышением общего уровня цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в

результате стихийного бедствия на какой-то территории разрушены дома.

Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей,

транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет

стимулировать производителей к увеличению объемов производства, и по мере

насыщения рынка цены будут опускаться.

Итак, к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести

следующие:

1. Диспропорциональность - несбалансированность государственных

расходов и доходов - т.е. дефицит государственного бюджета. Часто этот

дефицит покрывается за счет использования «печатного станка» что приводит к

увеличению денежной массы и как следствие - инфляции.

2. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация

экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного

платежеспособного спроса, а как следствие - увеличению денежной массы.

Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной

хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения

государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные

бумажные деньги.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как

его части. Современный рынок в значительной степени огополистичен.

Поскольку огополист заинтересован в сокращении производства и предложения

товаров создается дефицит, используемый им для поддержания или поднятия

цены на товар.

4. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом

открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной

страны. Возможности для борьбы у государства довольно-таки ограничены.

Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях,

делает импорт более выгодным, одновременно затрудняя экспорт.

Инфляционные ожидания– возникновения у инфляции самоподдерживающегося

характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному

повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и

запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же

опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно

закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на

комплектующие, и раскачивают тем самым маховик инфляции. Живой пример таких

инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

2. Виды инфляции.

В

теориях, разрабатываемых западными экономистами, выделяются в качестве

альтернативных концепций инфляции спроса и инфляции издержек. Эти концепции

рассматривают различные причины инфляции.

Инфляция спроса - нарушение равновесия между спросом и предложением со

стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть увеличение

государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства

производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки

производственных мощностей, а также рост покупательной способности

трудящихся (рост заработной платы) в результате, например, согласованных

действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток денег по отношению

к количеству товаров, повышаются цены. Таким образом, избыток платежных

средств в обращении создает дефицит предложения, когда производители не

могут реагировать на рост спроса.

Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек

производства. Причинами увеличения издержек могут быть огополистическая

политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства,

рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной

платы, и др.

На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, все они

тесно связаны и постоянно взаимодействуют и, например, рост зарплаты может

выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек.

Необходимо также отметить, что ни в одной экономически развитой стране

не наблюдалось во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок

или же стабильность цен. Цены по ряду причин в это время росли постоянно и

даже в период застоя производства. Такое явление называется стагфляцией -

инфляционным ростом цен в условиях стагнации - застоя производства,

экономического кризиса.

Ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных

обстоятельствах. Так, во время войн государства часто выпускали большие

количества необеспеченных бумажных денег для покрытия военных расходов. В

последние двадцать - тридцать лет инфляция стала хроническим заболеванием

экономик многих стран мира.

Инфляция может протекать умеренно - быть ползучей, в условиях которой

цены возрастают не более чем на 10 % в год. Многие современные экономисты,

в том числе современные последователи экономического учения Кейса считают

такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая

инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к

изменяющимся условиям производства и спроса.

Галопирующая инфляция, при которой характерен рост цен от 20% до 200%

в год является уже серьезным напряжением для экономики, хотя рост цен еще

не сложно предсказать и включить в параметры сделок и контрактов.

Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, представляющая собой

астрономический рост количества денег в обращении и как следствие

катастрофический рост товарных цен. Роль самих денег в таких случаях сильно

уменьшается и население, да и промышленные предприятия преимущественно

переходят на другие, гораздо менее эффективные формы расчета, например -

бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно

возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший удар

даже по наиболее состоятельным слоям общества. Большинство экономической

литературы приводит в качестве примеров Никарагуа периода гражданской войны

(33000% - среднегодовой прирост цен) или же послевоенную Венгрию, однако

новейший пример с Сербией показал, что это еще далеко не предел. В

результате экономического эмбарго мирового сообщества против этой бывшей

союзной республики Югославии годовой рост цен составляет 3’000’000’000%, а,

к примеру, средняя заработная плата составляет сумму равную 1 DM притом,

что цены выросли еще значительнее, а многие промышленные товары просто

исчезли из предложения. Можно также привести пример, когда в 1922 г. в

Германии из-за необходимости репарационных выплат союзникам, что превышало

бюджет, уровень цен поднялся на 5470%. В 1923 г. положение ухудшилось:

уровень цен вырос в 1’300’000’000’000 раз. К октябрю 1923 г. фунт масла

стоил 1,5 млн. марок, мяса - 2 млн. марок. Иногда посетители ресторанов

платили за съеденный обед вдвое больше той цены, которая значилась в меню

на момент заказа.

Вследствие утраты у хозяйственных субъектов доверия к национальной

валюте, оборот денег чрезвычайно увеличивается, что в данном случае

равносильно увеличению их количества. Соответственно цена увеличивается

гораздо больше, чем количество наличных денег в обороте. В раскручивании

спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.

Но при соответствующей государственной политике нет оснований для

перерастания умеренной, или ползучей, инфляции в гиперинфляцию.

Согласно вышеизложенному можно сделать вывод, что в первую очередь

чаще всего, инфляция является следствием какой-то деятельности

правительства, изменении политики государства, а во вторую очередь с

наступлением войны и других катаклизмов.

Прежде всего, от инфляции страдает основная масса населения, то есть

рабочие, служащие и т.д., тех, кто получает относительно фиксированные

денежные доходы и "субсидирует" тех, чьи денежные доходы меняются.

Непредвиденная инфляция наказывает владельцев сбережений. Она приносит

выгоды получателям займов за счет кредиторов. Некоторые семьи, владеющие

недвижимостью или держащие какие-то финансовые активы, могут и выиграть и

проиграть при инфляции, т.к. при инфляции Финансовые активы могут

обесцениваться, а недвижимость обязательно растет в цене.

Можно подчеркнуть, что последствия инфляции в сфере перераспределения

произвольны в том смысле, что они возникают независимо от целей и ценностей

общества. У инфляции отсутствует общественное сознание, поэтому она берет у

одних и дает другим, будь то богатые или бедные, молодые или старые,

здоровые или больные.

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии -

т.е. при относительно свободном рынке. При подавленной же инфляции рост цен

на товары и услуги может и не наблюдаться, а обесценивание денег может

выражаться в дефиците предложения.

В 50-60-е годы инфляция протекала в большинстве стран умеренными

темпами. В связи с нефтяным кризисом начала 70-х годов инфляция стала

выходить из-под контроля государства, дезорганизуя нормальный

экономический процесс. Среднегодовой уровень прироста розничных цен за

время с 73 по 80 годы подскочил в среднем на 9%.

В конце 80-х годов темпы роста цен понизились до (в среднем) 4% в год,

что соответствует модели умеренной инфляции. Этому можно привести несколько

причин. В их числе - падение мировых цен на нефть, усиление конкуренции,

прежде всего в мировом масштабе, повышение производительности труда вместе

с согласованными действиями правительств и профсоюзов по удержанию уровней

заработной платы на прежнем уровне.

3. Другие виды инфляции.

Т

акже разделяют два типа инфляции - сбалансированную и несбалансированную.

При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и

одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам

среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного

банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со

стабильными ценами.

В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и

услуги повышаются разновременно и по-разному на каждый тип товара.

Существуют и другие виды классификации инфляции, например, на

ожидаемую и неожидаемую.

Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени,

и она зачастую является прямым результатом действий правительства. В

качестве примера можно привести либерализацию цен в России 92-го года и

соответствующий прогноз роста цен, подготовленный правительством РФ

накануне - в декабре 91-го года.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что

негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В

случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет

резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и

искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в

прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности

правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут

подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачок цен

происходит в экономике, не зараженной инфляционными ожиданиями, то

возникает так называемый «эффект Пигу» - резкое падение спроса у населения

в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса, производитель

становится вынужден снижать цену и все возвращается в состояние равновесия.

III. Экономические и социальные последствия инфляции

Э

ти последствия сложны и разнообразны. Небольшие темпы инфляции содействуют

временному оживлению конъюнктуры посредством росту цен и нормы прибыли. По

мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для

производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в

обществе. Галопирующая инфляция дезорганизует производство, наносит

серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической

политики. Также неравномерный рост цен усиливает диспропорции между

отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет

проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Галопирующая инфляция

активизирует спрос до уровня, на котором он не может быть насыщен

промышленностью, а товарный дефицит, в свою очередь, подрывает стимулы к

денежному накоплению. Сбережения населения обесцениваются, потери несут

банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы

сверхналогом на население, а как следствие - отставание доходов населения

от беспрерывно растущих цен.

IV. Кривая Филлипса

И

нфляция оказывает сильное воздействие на занятость. В 1958 году английский

экономист А. Филлипс предложил графическую модель инфляции спроса,

выражающую такое воздействие. Используя в своей работе данные английской

статистики за 1861-гг. он построил кривую, наглядно показывающую обратную

зависимость между изменением ставок заработной платы и уровнем безработицы.

По кривой А. Филлипс установил, что увеличение безработицы в Англии сверх

2.5-3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Филлипс

сделал вывод, что правительство может использовать увеличение инфляции для

Страницы: 1, 2